境外动态

　　一、欧洲银行管理局发布制裁合规指南  

　　【预警资讯】 

　　当地时间11月14日，欧洲银行管理局（The European Banking Authority，EBA）发布EBA/GL/2024/14和EBA/GL/2024/15两套最终指南，首次就治理安排和金融机构的内部政策、程序、控制机制设定欧盟通用标准。（资讯来源：欧洲银行管理局）

　　【要点提示】

　　建议金融机构关注如下要点：一是第一套指南面向EBA监管范围的所有金融机构，明确提出了对于金融机构的各项要求以确保其具备健全的治理和风险管理系统，并规定了科学的风险评估和控制措施，促使企业降低违反或者逃避限制措施的风险；二是第二套指南专门针对支付服务提供商（PSPs）和加密资产服务提供商CASPa），重点规定了二者在进行资金或者加密资产转移时应当采取的措施，例如筛查系统选择、交易风险监控等，以使其符合欧盟与国家的制裁要求；三是指南提出了金融机构应对制裁的建议措施，包括制定覆盖全公司的内部政策和流程制度，在技术部署阶段设置筛查系统、与技术提供商合作以定制技术问题解决方案，建立持续改进的机制如定期审计、整改等。

　　二、丹麦数字化局发布《如何负责任地使用AI助手》白皮书

　　【预警资讯】

　　当地时间11月13日，丹麦数字化管理局（Digitaliseringsstyrelsen）发布一份如何在公共和私营部门负责任地使用AI助手的白皮书（Responsible Use of AI Assistants in the Public ans Private Sectors），其中介绍了技术支持、数据评估、法律合规性等九个程序要点，为丹麦AI助手软件开发和使用提供指引和建议。（资讯来源：丹麦数字化管理局）

　　【要点提示】

　　建议科技企业关注如下要点：一是建立完善的内部制度流程，确保人工智能助手在各个环节的开发、部署和使用均符合法律要求，例如细化数据收集、存储、使用和共享流程，对人工智能助手的性能、可靠性和安全性进行全面监督；二是定期对人工智能助手的法律合规性进行全面评估，及时发现潜在问题并采取改进措施，例如在监管要求更新后审查公司数据处理流程是否符合要求，在人工智能助手的性能优化后及时审查，以确保改进措施不会引发新的法律风险；三是构建高效的问题反馈和处理机制，设立专门的渠道，鼓励员工、用户和其他利益相关者报告潜在的法律问题，如数据泄露、隐私侵犯或不公正决策等，及时采取有效的纠正措施。

　　【声明】

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