企业合规风险预警信息（三十四）

　　域外动态

　　一、美国某银行因重大合规缺陷被处罚款

　　【预警资讯】

　　当地时间9月29日，美国财政部金融犯罪执法局(FinCEN)对某银行美国分行处以1500 万美元罚款，理由是该银行故意违反《银行保密法》(BSA) 及其实施条例。从2016年4月到2021年3月，该银行未能按要求实施反洗钱计划，也未能及时向金融犯罪执法局报告涉及可疑金融活动的数百笔交易，其中包括与逃税、公共腐败、洗钱和其他金融犯罪有关的交易。（资讯来源：美国财政部金融犯罪执法局）

　　【预警提示】

　　反洗钱监管要求不断提高、监管力度不断加大是未来发展的必然趋势。建议企业不断强化反洗钱合规意识，健全反洗钱合规制度。一是明确合规监管要求，企业要及时掌握最新监管动向，并根据自身情况重点了解针对基金、证券、保险等特定行业和领域的监管要求；二是加强内控管理组织建设。根据企业营业范围、经营规模、洗钱风险状况和业务发展计划，设立由反洗钱委员会负责的反洗钱合规管理体系，将反洗钱措施落实到细节，将反洗钱违规责任确定到个人；三是确立企业反洗钱风险评估机制。定期开展反洗钱合规风险评估，基于全面和系统的内外部相关信息识别风险、分析风险和评价风险，实现客户洗钱风险动态管理。

　　二、韩国电信监管机构拟对两家科技公司垄断行为处以罚款

　　【预警资讯】

　　当地时间10月6日，韩国电信监管机构表示，两家全球顶尖科技公司滥用了其在应用程序市场的支配地位，可能面临总计高达 680亿韩元(约合5042万美元)的罚款。经调查，韩国通信委员会判定两公司滥用垄断权力，迫使当地应用程序开发商使用特定计费程序，违反了韩国新修订的《电信业务法》，因此决定对两公司分别处以475亿韩元和205亿韩元的罚款。（资讯来源：韩国通信委员会）

　　【预警提示】

　　建议具有一定市场地位的企业根据国内外反垄断执法动态，进一步明确反垄断合规标准，规范自身市场行为，实现依法合规经营。一是持续跟进注册地、经营地相关立法动态，关注可能对企业经营活动产生重大影响的特殊法律规定，及时整改可能存在违规风险的行为；二是在制定或者修改经营计划和商业策略前，深入分析基于该计划或政策实施的行为是否存在构成滥用市场支配地位的风险，重点审查是否存在歧视性或排他性条款和要求，如要求相对方使用特定的计费系统或指定经营平台等；是否存在借助市场力量、平台规则和数据、算法等技术手段，采取多种奖惩措施保障排他性要求的执行；三是加强对自身经营活动的内外部监督，保障举报机制正常运行和反馈机制的畅通，鼓励员工、消费者、供应商、经销商等多方共同参与到监督管理当中。

　　三、某软件科技公司的人工智能聊天机器人因儿童隐私问题接受英国监管机构审查

　　【预警资讯】

　　当地时间10月6日，英国信息专员办公室（ICO）已向某软件科技公司发出初步执法通知，英国信息专员办公室调查发现，该公司在推出生成式人工智能聊天机器人之前没有充分评估生成人工智能技术带来的风险，特别是对儿童的数据保护风险。（资讯来源：英国信息专员办公室）

　　【预警提示】

　　建议企业规范自身未成年人个人信息处理行为，切实保障未成年人的个人信息权益。一是准确划定保护对象范围。存在海外业务的企业应该关注产品和服务覆盖国家和地区的儿童年龄界定依据，如美国《儿童在线隐私保护法案》主要保护的对象为13岁以下，欧盟《通用数据保护条例》设置的保护区间为13至16岁；二是指定专人负责未成年人个人信息保护，定期开展未成年人网络保护影响评估，制定符合法律要求的《隐私政策》和《用户协议》，落实年龄验证机制和建立健全防沉迷制度，定期发布专门的未成年人网络保护社会责任报告；三是充分保障未成年人监护人知情权。在处理儿童个人信息前，应当以显著、清晰的方式告知儿童监护人并征得儿童监护人的同意，以确保监护人及儿童在个人信息全生命周期的知情权和决定权。

　　【声明】

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