企业合规风险预警信息（七十八）

　　境外动态

　　一、意大利数据监管机构对人工智能巨头展开调查

　　【预警资讯】

　　当地时间3月8日，意大利个人数据保护局 (Garante) 宣布对某人工智能巨头开发的热门产品展开调查，该产品可以根据用户的输入指令生成视频。Garante要求该公司向其用户和非用户告知该产品处理和使用数据的方式是否符合欧盟法规的要求。（资讯来源：意大利个人数据保护局）

　　【预警提示】

　　欧盟对人工智能公司的监管力度日益加大，即将实施的《人工智能法案》对相关公司有巨大影响，例如禁止人工智能算法从闭路电视上获取人脸数据进行模型运算等。建议相关企业：一是关注并跟进欧盟《人工智能法案》的具体进展，根据要求及时对数据来源、模型训练模式、应用场景进行更新；二是履行告知和披露义务，向个人数据权利主体主动披露数据的收集方式、数据用途、数据流向等事项，并向用户披露产品的数据使用方式；三是加强产品评估审查，对于人工智能类产品的开发，加强审核所使用的数据、生成的产品是否满足当地的数据和信息安全保护要求，肖像视频类产品还需增加商标审核。

　　二、英国金融监管局就部分公司涉嫌洗钱行为发出警告

　　【预警资讯】

　　当地时间3月5日，英国金融行为监管局（FCA）就其发现的部分公司在金融犯罪方面涉嫌洗钱的行为，例如注册业务与实际业务不符等，向一些贷款机构、货币经纪商和金融租赁公司CEO发出警告。（资讯来源：英国金融行为监管局）

　　【预警提示】

　　建议相关企业：一是在英国开展金融业务时，遵守2017 年《洗钱、资助恐怖主义和资金转移（付款人信息）条例》的要求，确保公司注册业务和实际业务的一致性，具体包括地理区域、业务范围、产品或服务品种等，发现存在未注册登记的业务，应及时停止相关业务活动，采取纠正和整改措施；二是增强业务活动风险评估能力，设置前置程序，在开展相关活动前对业务风险进行评估，审核特定业务的牌照注册是否完整；三是加强反洗钱的培训和资源配置，由内部监管部门协同人事部门对员工进行反洗钱培训，制定内部反洗钱指引和员工手册，提高员工对金融犯罪的风险识别能力。

　　【声明】

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