企业合规风险预警信息（九十九）

　　境外动态

　　一、韩国金融监督院查获某公司未经客户同意向境外提供客户个人信息

　　【预警资讯】

　　当地时间8月13日，韩国金融监督院公布，经过自2024年5月至7月对某公司海外支付业务的检查，发现其在未获客户同意的情况下向境外合作伙伴提供了累计542亿条客户信息，包括账号ID、手机号、电子邮件和交易记录等。韩国金融监督院计划在进行法律审查后迅速展开制裁，并检查类似案例，以保障金融消费者权益。（资讯来源：韩国金融监督院）

　　【要点提示】

　　建议企业关注如下要点：一是韩国金融监督院认为某公司向境外合作伙伴提供客户信息不符合业务委托标准，即使是提供加密处理过的信息，也需事先征得客户同意，否则可能构成违法行为；二是关注向境外提供个人信息的类型和范围，例如用户的身份识别信息、账户余额、注册卡交易记录等，同时应当明确未经用户个人同意或未明确告知用户信息所使用的用途，可能存在滥用信息风险；三是关注未经用户同意向境外提供用户个人信息的合法性与合规性，企业可以在与合作伙伴等客户展开合作时，在合同中明确约定需要收集个人信息的范围与内容、途径、方式等，并履行好经用户个人同意收集信息的合规义务。

　　二、美国联邦贸易委员会发布消费者评论和推荐的最终规则

　　【预警资讯】

　　当地时间8月14日，美国联邦贸易委员会（FTC）发布了一项新规则以规制企业发布虚假评论等行为。该规则将允许机构加强执法，对违规者予以民事处罚，并阻止 AI 生成的虚假评论。新规对企业的下列行为做出了明确禁止：制作、购买或传播虚假的消费者评论；发布由存在利益联系的评论人作出，且未明确披露此种联系的评论；滥用推荐和名人代言；通过法律威胁、人身威胁等途径压制负面评论；出售或购买社交媒体影响力的虚假指标。（资讯来源：美国联邦贸易委员会）

　　【要点提示】

　　建议企业关注如下要点：一是FTC出台该规则的目的在于禁止虚假或误导性的消费者评论、滥用推荐和名人代言，特别是在人工智能技术快速发展的今天，应格外注意防止由人工智能生成的虚假评论对消费者决策产生不当影响；二是该规则简化了FTC追究虚假评论和虚假推荐等欺诈不公平行为所造成损害的程序，使其能够以更高效的方式对企业进行民事罚款和实施禁令，增强了对于显著不公平或欺骗性行为的威慑力；三是FTC认为该规则通过禁止虚假评论和误导性推荐等措施，能够提高评论的准确性，帮助消费者做出更明智的购买决策，建议企业通过设置严格的评论验证流程并指定专门负责管理评论的团队来加强合规管理。

　　【声明】

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