企业合规风险预警信息（一百三十）

　　新规速递

　　一、深圳市发布企业廉洁合规治理地方标准

　　【合规资讯】

　　2025年1月21日，深圳市地方标准DB4403/T 585—2025《企业廉洁合规治理指南》（以下简称《指南》）正式发布，将于2025年2月1日正式实施。《指南》明确了企业廉洁合规治理的基本原则、组织架构、运行机制和保障措施，涵盖人力资源、财务管理和重要事项决策等重点领域的廉洁风险防范，并提供了负面清单和各层级管理职责清单，旨在为企业提供廉洁风险防控应用技术，帮助企业有效预防廉洁合规风险，促进企业高质量可持续发展。（资讯来源：深圳市司法局）

　　【合规提示】

　　建议企业：一是参考标准建立适合自身情况的廉洁合规管理体系，覆盖企业各业务环节，完善治理架构，明确各层级职责；二是强化重点领域廉洁管理，如在财务与审计方面严格规范财务流程、加强内部审计，在采购与销售方面建立透明的采购和销售制度、防止利益输送；三是加强廉洁合规文化建设，定期组织员工廉洁合规培训，将廉洁合规作为核心价值观融入企业文化。

　　二、国家金融监督管理总局发布《保险集团集中度风险监管指引》

　　【合规资讯】

　　2025年1月26日，金融监管总局发布了《保险集团集中度风险监管指引》（以下简称《指引》）。《指引》主要内容包括明确集中度风险管理原则，规范集中度风险管理流程，推动保险集团建立多维度指标及限额管理体系，完善信息披露和报告制度等。旨在引导保险集团建立审慎经营理念，加强集中度风险管理，切实守住不发生系统性风险的底线。（资讯来源：国家金融监督管理总局）

　　【合规提示】

　　建议保险企业：一是依据审慎性、匹配性、统一性和动态性原则，将集中度风险管理融入全面风险管理体系。明确董事会、高级管理层、相关部门及成员公司的职责，构建相互制衡的管理机制。制定并定期评估修订管理制度，涵盖管理架构、计量方法、风险限额等关键内容。建设相关信息系统，保障数据质量，实现风险管理的系统化、信息化。二是建立健全从风险识别到应急处置的全流程管理机制。全面识别各类集中度风险，覆盖表内外项目、所有风险类型与业务条线。运用差异化方法计量风险影响，设定合理限额并建立超限额管理机制。持续监测风险限额执行情况，设立预警值，制定应急预案，定期开展压力测试和风险评估，强化内部审计监督。三是完善规范的报告和披露机制。至少每半年向董事会或其风险管理委员会报告整体风险状况，及时报告重大风险事件；按要求将相关报表和报告纳入并表管理材料报送监管部门；按时在官方网站披露年度集中度风险管理信息，确保信息真实、准确、完整，接受市场监督。

　　三、深圳证券交易所发布《深圳证券交易所会员管理业务指引第4号——会员投资者教育工作》

　　【合规资讯】

　　2025年1月27日，深圳证券交易所发布《深圳证券交易所会员管理业务指引第4号——会员投资者教育工作》（以下简称《指引》），旨在进一步规范会员投资者教育工作，保障投资者合法权益。《指引》要求会员建立健全投教管理体系，设立专门部门和人员，将投教工作纳入业务流程；明确会员需创新教育方式，利用多种渠道开展活动；强化投教内容建设，制作通俗易懂的产品，涵盖政策法规、投资知识等内容。（资讯来源：深圳证券交易所）

　　【合规提示】

　　建议金融机构：一是建立完善的投资者教育管理体系，设立专门部门或指定牵头部门负责投资者教育工作，建立健全内部关于投资者教育的管理规则、职责分工、督导与考核制度等。二是结合市场热点和投资者需求，制作内容准确、通俗易懂的教育产品，涵盖法律法规、投资知识、风险提示等内容；创新教育方式，利用互联网平台、实体投教基地、营业场所等多种渠道开展教育活动，确保信息有效触达投资者。三是将投资者教育纳入业务流程，加强与经纪、合规、技术等业务条线的协同联动，确保教育工作与业务发展紧密结合；定期对分支机构的投资者教育工作进行考核评估，将考核结果纳入绩效考核体系。

　　四、国务院反垄断反不正当竞争委员会印发《关于药品领域的反垄断指南》

　　【合规资讯】

　　2025年1月23日，国务院反垄断反不正当竞争委员会正式印发《关于药品领域的反垄断指南》（以下简称《指南》），旨在规范药品领域市场秩序，维护公平竞争，保护消费者和社会公共利益。《指南》主要内容包括明确执法原则、细化垄断协议行为表现、完善滥用市场支配地位行为认定规则、深化经营者集中审查考虑分析因素、明确法律责任适用等。《指南》立足我国药品领域发展现状，坚持系统观念，突出问题导向，细化制度指引，坚持宽严相济，推动行业高质量发展。（资讯来源：国家市场监督管理总局）

　　【合规提示】

　　建议相关企业：一是建立健全反垄断合规管理制度，识别并预防潜在的反垄断法律风险，避免从事横向或纵向垄断协议行为，如联合抵制、固定价格等，同时注意新型垄断协议行为，如利用数据和算法、技术、资本优势以及平台规则等从事垄断行为。二是避免滥用市场支配地位，如不当推高药品价格、延迟或停止药品供货等行为，确保经营活动符合《中华人民共和国反垄断法》及相关指南的要求。三是加强与行业监管部门的沟通，积极配合反垄断调查，避免因不配合而受到更严厉的处罚，同时企业应加强内部培训，提升员工的反垄断合规意识，确保经营活动合法合规。

　　【声明】

　　1.本期信息内容由深圳市司法局编辑发布，由深圳市鹏城法律合规研究院提供技术支持，转载请注明以上信息；

　　2.本期信息仅做分享与交流之用，不构成任何法律意见或建议；

　　3.任何主体均不应当以本期信息及所载内容作为分析和判断的基础；

　　4.企业在做出任何可能影响经营管理的决定前，建议咨询合规专业人士。