岁末年初，正值万家团聚之际，也是非法金融活动的高发频发期，部分违法分子打着康养服务、区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖、绿色经济、新能源、跨境电商、影视投资等旗号，通过承诺高利息、高回报、低风险等噱头，利用各种手段进行非法集资、金融诈骗等非法金融活动。龙华区发展和改革局温馨提示：提高风险意识，拒绝高利诱惑，自觉抵制非法集资，选择正当投资渠道，守住钱袋子，安心过新年。
以下是防范非法集资相关知识：
一、什么是非法集资?
根据《防范和处置非法集资条例》第二条规定，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
刑事领域并没有将非法集资设定为一个单独的罪名，非法集资主要由非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪以及擅自发行股票、公司、企业债券罪三个罪名构成。
非法吸收公众存款是指未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
集资诈骗是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。
擅自发行股票、公司、企业债券是指未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券。
二、典型非法集资活动“四部曲”
第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。
第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。
第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
第四步：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。
三、举报非法集资途径
任何单位和个人若发现相关企业存在涉嫌非法集资行为，均可向企业注册地的处非牵头部门举报（龙华区举报电话：0755-29305834）。
附件：1.防非宣传折页
2.防非系列海报
3.防非系列漫画
深圳市龙华区发展和改革局
2025年1月27日
深圳市龙华区人民政府办公室主办 网站技术维护电话：0755-23332038
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